據排查統計，截至2019年6月末，全國已注冊商業保理企業12081家，較2018、2019年初分別增加4222家和540家，主要是部分省市出現搶注現象，商業保理企業數量出現爆發式增長。因此銀保監會10月中旬下發《關于加強商業保理企業監督管理的通知》，旨在規范商業保理企業經營行為，促進商業保理行業健康發展，采用分類處置商業保理存量企業，主要有以下幾點內容：

 

1. 正常經營進行備案監管。

這類商業保理企業主要是有登錄“商業保理信息管理系統”或地方金融監管部門指定信息系統完整填報信息，也就是有備案信息正常經營的，在注冊地也有經營地址可以發函聯系，正常在運營的企業，這類企業的監管是地方金融監管局報給銀保監會審核后分批分次進行公示。

 

2. 非正常經營類和違法違規經營的整改驗收。

非正常經營類主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的企業。

其中，“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業：無法取得聯系；在企業登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯系到企業工作人員，但其并不知情也不能聯系到企業實際控制人；連續3個月未按監管要求報送月報。

“空殼”企業是指滿足以下條件之一的企業：上一年度市場監管部門年度報告顯示無經營；近6個月監管月報顯示無經營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。

 

這類企業整改正常經營的進行公示，否則載入經營異常名錄，或者原有保理公司可以申請變更企業名稱和業務范圍、自愿注銷或依法吊銷營業執照。

 

3. 股權變更和地址變更需向金融辦申請

在商業保理企業市場準入管理辦法出臺前，各金融監管局要協調市場監管部門嚴控商業保理企業登記注冊。嚴格控制商業保理企業變更注冊地址，禁止跨地方變更注冊地址。也不能輕易變更股東。

 

深圳的商業保理企業占全國七成，很大一部分就是搶注的，因此有不少空殼和失聯的企業，也有一些已經被載入經營異常名錄，目前深圳商業保理公司變更股權有限制，不能變更地址，也是響應銀保監會的監管要求。